Parte 3. Como gerar cobranças

3.1 Onde gerar

A cobrança sempre nasce de uma conta a receber. Você pode gerá-la em:

• Financeiro → Contas a Receber, na lista de contas; ou
• Ficha do cliente → aba financeira, na lista de contas daquele cliente.

Passos:

1. Localize a conta a receber desejada.
2. Clique em Ações (à direita da conta).
3. Clique em seufisio pay.

3.2 Escolher a forma de cobrança

Na janela Gerar Cobrança, confira o cliente e preencha:

• Nome do pagador (obrigatório);
• Email (obrigatório — é para ele que vai o comprovante e, se você quiser, o link);
• Data de Vencimento.

Depois escolha uma das três formas:

• Forma — Como funciona — Quando usar
• Checkout de pagamento — Gera um link; o cliente escolhe o meio de pagamento e paga quando quiser, até o vencimento — Cobrança avulsa, sessão, produto, primeira cobrança de um cliente novo
• Pagamento Faseado — Divide o valor em parcelas mensais e cobra automaticamente no método do cliente — Mensalidades, pacotes parcelados
• Pagamento Agendado — Uma única cobrança automática numa data futura — Cliente que autorizou a cobrança para depois (ex.: dia 5 do mês seguinte)

3.2.1 Checkout de pagamento (link)

1. Selecione Checkout de pagamento.
2. Confirme nome, email e vencimento.
3. Clique em Gerar.
4. Na ecrã de sucesso, escolha como entregar a cobrança:

- Enviar cobrança — envia o link por email; - Copiar Link — copia o endereço para colar onde quiser; - Whatsapp — abre o WhatsApp com a mensagem pronta.

3.2.2 Pagamento Faseado (parcelado automático)

1. Selecione Pagamento Faseado.
2. Escolha o Número de parcelas (o sistema já mostra o valor de cada parcela).
3. Escolha o Método de pagamento do cliente. Se ainda não existir nenhum, clique em Gerar Link para solicitar o registo (ver Parte 2 ) e depois no botão de recarregar.
4. Confirme a Data de Vencimento — ela define o dia de cobrança de todas as parcelas.
5. Clique em Gerar.

Regras do faseado:

• Mínimo de 2 parcelas (e no máximo 12);
• Valor total mínimo de 7,80 na moeda da conta;
• O dia do vencimento não pode passar do dia 28 (garante cobrança em todos os meses);
• A diferença de centavos do arredondamento entra na primeira parcela;
• O sistema cria uma conta a receber por parcela, numeradas no título (ex.: "(1/12) Mensalidade").

3.2.3 Pagamento Agendado

1. Selecione Pagamento Agendado.
2. Escolha o Método de pagamento do cliente.
3. Informe a Data de Vencimento (dia da cobrança, também até o dia 28).
4. Clique em Gerar.

1. Em ambos os casos (faseado e agendado), o sistema confirma a criação e oferece o botão Visualizar pagamento faseado / Visualizar pagamento, que abre o acompanhamento das parcelas.

3.3 Limites e validações ao gerar

• Situação — Mensagem do sistema
• Conta do seufisio pay não está Ativa — "Não é possível gerar, pois sua conta possui pendências!"
• Nome do pagador vazio — "O nome do pagador é obrigatório!"
• Email vazio — "O email é obrigatório!"
• Vencimento anterior a hoje — "A data de vencimento não pode ser menor do que o dia de hoje!"
• Faseado/agendado com dia acima de 28 — "Para pagamentos faseados ou agendados, o dia de vencimento não pode ser superior ao dia 28!"
• Forma de pagamento não escolhida — "A forma de pagamento é obrigatória!"
• Valor acima de 999.999,99 — "Não é possível gerar uma cobrança quando o valor da conta é superior a 999.999,99 €."
• Faseado com apenas 1 parcela — "Não é possível gerar uma assinatura, com somente 1 parcela!"
• Faseado com valor abaixo de 7,80 — "Não é possível gerar um pagamento faseado quando o valor da conta é menor que 7,90 €."
• Faseado/agendado sem método selecionado — "O método de pagamento é obrigatório!"
• Valor abaixo de 0,50 (checkout e agendado) — Aviso de valor mínimo
• Conta a receber já com cobrança ativa — "Esta conta a receber já possui uma cobrança ativa no Stripe."