Boas práticas e configurações recomendadas

Na implantação

1. Conclua o registo no Stripe no mesmo dia em que criar a conta — enquanto ficar Pendente, nada pode ser cobrado.
2. Cadastre uma conta bancária válida e no nome da clínica/empresa.
3. Envie a logo antes da primeira cobrança: ela aparece na página de pagamento e no recibo, e aumenta a confiança do cliente.
4. Complete o email e telefone dos clientes na ficha antes de começar a cobrar.

No dia a dia

1. Defina o cronograma de repasses conforme a rotina financeira: *Automático semanal* para quem não quer controlar transferências; *Manual* para quem concilia caixa antes de transferir.
2. Ative apenas os métodos de pagamento que a clínica realmente quer oferecer — muitas opções confundem o cliente.
3. Use Checkout de pagamento para cobranças avulsas e clientes novos; Faseado para mensalidades; Agendado quando houver data combinada.
4. Em faseado e agendado, use vencimento até o dia 28 — evita meses sem o dia escolhido.
5. Combine o vencimento com uma folga de alguns dias: o link vale até o vencimento.
6. Antes de regerar uma cobrança, avise o cliente: o link anterior deixa de funcionar.
7. Confira Ver Logs semanalmente para identificar falhas repetidas de cartão.
8. Acompanhe Aguardando liberação para planejar o caixa — esse valor ainda não pode ser transferido.
9. Se usar cobrança automática de serviços/pacotes, verifique mensalmente se os métodos de pagamento dos clientes não expiraram.
10. Ao trocar o cartão de um cliente, prefira Alterar método de pagamento na janela do faseado — assim as próximas parcelas já saem no cartão novo.

Segurança

1. Mantenha o código de verificação ativo para resgates.
2. Limite o perfil de administrador a quem realmente precisa movimentar dinheiro.
3. Nunca peça dados de cartão por telefone, email ou WhatsApp: envie sempre o link para o cliente digitar os dados no ambiente do Stripe.